Fluxo de Caixa – Projeções

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Todas as pessoas já devem ter ouvido alguém falar sobre Fluxo de Caixa, mas se você nunca ouviu, vai saber o que é agora, vou descrever o termo e como praticar no seu dia a dia da melhor forma, isto é, de forma simples sem complexidade.

Bora lá… saber o que é o Fluxo de Caixa:

– É um controle de entradas, saídas e saldo de dinheiro de um determinado período.

– Este controle pode ser feito em um papel, numa planilha em Excel ou em aplicativos para celular ou computador.

Mas ainda não está claro, então vamos a um exemplo:

Situação: Sou empregada em uma loja e no dia 05/02 recebi R$ 1.000,00 de salário em dinheiro e no dia 26/02 tenho R$ 10,00. O que aconteceu com meu dinheiro? Onde gastei? O que paguei?

FLUXO DE CAIXA de exemplo

DATAENTRADASAIDAO QUE?SALDO
05/fev R$  1.000,00 salário R$  1.000,00
10/fev  R$  500,00aluguel R$     500,00
15/fev  R$  300,00Compra no mercado R$     200,00
20/fev  R$  190,00parcela celular R$        10,00
26/fev  R$           –  no bolso R$        10,00

Acima fiz as anotações, de quanto de dinheiro recebi e onde gastei o dinheiro, fazer estas anotações é controlar seu fluxo de caixa, que pode ser de dinheiro em espécie ou do dinheiro no banco, lembre-se que a anotação das entradas e saídas é importante para você acompanhar onde anda gastando e onde pode economizar e até se precisa aumentar as entradas.

Este é o inicio de um controle financeiro, depois teremos fluxos mais elaborados chegando as projeções do mês seguinte e até de anos a frente.

Descomplicando a projeção:

– É você imaginar que suas entradas e saídas serão iguais no próximo mês

– O fluxo acima irá se repetir, mês após mês.

FLUXO DE CAIXA projetado

DATAENTRADASAIDAO QUE?SALDO
26/02  No bolsoR$        10,00
05/mar R$  1.000,00 salário R$  1.010,00
10/mar  R$  500,00aluguel R$     510,00
15/mar  R$  300,00Compra no mercado R$     210,00
20/mar  R$  190,00parcela celular R$        20,00
26/mar  R$           –  no bolso R$        20,00

Agora você sabe que sobra R$ 10,00 todos os meses e que se manter desta forma em 12 meses terá R$ 120,00 no bolso, que poderá decidir o que fazer com ele, ou decidir que fará algo diferente para ter mais dinheiro.

Para que serve esse Fluxo de Caixa:

Para você decidir o quer fazer com seu dinheiro depois que passou a controlar e saber o que acontece com ele, você quais os caminhos que tomou e quais precisa tomar para acontecer algo diferente com seu dinheiro.

Me diga o que achou, ficou simples de entender? Se tiver alguma dúvida faça contato conosco.

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